Банки смогут блокировать валютные контракты

Центробанк дал право российским кредитным организациям отказывать в обслуживании валютных контрактов, если существуют подозрения, что операции проводятся с целью легализации преступных доходов, в частности отмывании денег, а также финансирования терроризма. Однако отмечается, что банки могут полагаться в принятии решения собственными правилами внутреннего контроля, сообщают "Известия" со ссылкой на обновленную инструкцию Центробанка.

Согласно инструкции регулятора 138-И, валютный контракт оформляется в случае, если существует внешнеторговый контракт на экспорт или импорт товаров между резидентом и нерезидентом. Так, в прошлом году объем экспорта товаров или услуг России в страны дальнего зарубежья составил более 55 миллиардов долларов, из стран СНГ – десять миллиардов; объем импорта из стран дальнего зарубежья составил 113 миллиардов, со странами СНГ – восемь миллиардов.

При этом банки в своей работе руководствуются собственными рейтингами. Правила внутреннего контроля противодействия легализации преступных доходов разрабатывает каждый банк индивидуально – в зависимости от своей специфики, стратегии или клиентского сегмента.

Всего значений в рейтинге три – низкий, средний и высокий. При высоких рисках банк может отказать клиенту, при средних – потребовать дополнительные документы, которые подтвердят законность проводимых операций.

Наибольшее подозрение у банков вызывает, как правило, отсутствие в компании бухгалтера и слишком маленький уставной капитал. Кроме того, банки не доверяют организациям, которые совершают транзитные операции и переводят средства на расчетный счет.

По мнению экспертов, действия Центробанка направлены на усиление борьбы с незаконными финансовыми операциями, цель которых – вывод капитала из России. Кроме того, специалисты сомневаются, что банки будут активно пользоваться новым правом по блокировке валютных контрактов.

СОЧИ 24

Источник: Дни.ру

---

Депутаты предложили вернуть имперский флагНазваны недобросовестные застройщики Краснодарского краяКиев выдвинул ультиматум ДонецкуВодозабор на реке Бешенка готов на 70 процентовРейтинг Обамы упал до рекордного минимумаТолоконникова защищает зеков ради пиараПод санкции США попали Сечин и КозакВ Грузии вербуют наемников для УкраиныУкраина перекрыла подачу воды в КрымДесятки тысяч армян вернутся в КрымУкраина сохраняет русский языкСаакашвили допросят по десяти деламКим Чен Ын показал младшую сестру