ЦБ призвал банки чаще отказывать клиентам

В Банке России ведется работа над законопроектом об ужесточении борьбы с отмыванием денег. Регулятор пояснил, что принятие этого документа тормозится из-за межправительственной организации FATF (международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), где обеспокоены рисками нарушения прав клиентов. На этом фоне Центробанк разослал банкам настоятельные рекомендации активнее пользоваться правом на отказ в проведении операций и на расторжение договоров.

Регулятор напомнил, что по действующему антиотмывочному законодательству основанием для отказа в проведении операции является предоставление гражданином или компанией неполного пакета документов, в частности о бенефициарах и выгодоприобретателях, сообщают "Известия" со ссылкой на документ. Центробанк подчеркнул, что кредитные организации не должны пренебрегать правом на отказ клиентам в целях недопущения нарушений требований закона.

В письмах отмечено, что банки должны не реже раза в год обновлять сведения о розничных и корпоративных клиентах или не позднее семи дней после возникновения подозрений по поводу законности операций клиента. ЦБ указал, что банки должны использовать все возможные способы для обновления информации о клиентах, а если не получается – прекращать обслуживание клиента. После двух отказов в проведении операции банку следует прекратить обслуживание клиента.

Напомним, что кредитные организации получили такое право в июне 2013 года в рамках поправок в антиотмывочный закон, но, судя по официальной статистике, на практике его использовать не спешат. Заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный подтвердил эти данные. Он сообщил, что в год банки отказывают в проведении операций около 30 тысяч раз, из них запретов на обслуживание было в десять раз меньше. Ливадный подчеркнул, что сейчас у банков нет обязанности отказывать подозрительным клиентам в совершении операции, открытии счета или вклада – есть право.

Между тем отказывать клиентам для кредитных организаций не совсем выгодно. По некоторым данным, в условиях кризиса банки менее рьяно исполняют антиотмывочное законодательство. Логика банков, которые не желают расставаться с клиентами, понятна: их средства являются чуть ли не главным источником ликвидности в условиях закрытых зарубежных рынков капитала.

В свою очередь игроки финансового рынка пояснили, что не проявляют активности по отказам из-за трудоемкости этой процедуры: банк должен доказать, что клиент не предоставил достаточной информации о себе. Это в том числе распечатка всех телефонных разговоров с клиентом, документы, фиксирующие факт обращения клиента в банк, все бумаги, которые были предоставлены банку, копии запросов от банка клиенту с требованием предоставить недостающие сведения, фиксация времени ответа клиента. При этом "отказники" находят альтернативу, отправляясь в другие банки.

СОЧИ 24

Источник: Дни.ру

---

Депутаты предложили вернуть имперский флагНазваны недобросовестные застройщики Краснодарского краяКиев выдвинул ультиматум ДонецкуВодозабор на реке Бешенка готов на 70 процентовРейтинг Обамы упал до рекордного минимумаТолоконникова защищает зеков ради пиараПод санкции США попали Сечин и КозакВ Грузии вербуют наемников для УкраиныУкраина перекрыла подачу воды в КрымДесятки тысяч армян вернутся в КрымУкраина сохраняет русский языкСаакашвили допросят по десяти деламКим Чен Ын показал младшую сестру